Oferta
W czym mogę pomóc
Pomagam w czterech obszarach finansów osobistych i firmowych. W każdym zaczynamy od rozmowy o Twoich celach – dopiero potem porównuję konkretne rozwiązania.
Inwestycje
Rynek inwestycyjny jest szeroki, a produkty różnią się kosztami i ryzykiem. Dzięki współpracy z Phinance S.A. – agentem firmy inwestycyjnej Ipopema Securities S.A. – mam dostęp do setek funduszy wielu towarzystw i pomagam wybrać te, które pasują do Twojego horyzontu i podejścia do ryzyka.
- Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO) – setki funduszy, różne waluty, wpłaty już od 50 zł
- Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ)
- IKE i IKZE – inwestowanie z ulgami podatkowymi
- OKI – osobiste konto inwestycyjne
- Grunty inwestycyjne
- Udziały w spółkach celowych realizujących projekty deweloperskie
- Złoto, srebro i diamenty inwestycyjne
Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości kapitału, a wyniki osiągnięte w przeszłości nie gwarantują przyszłych. Przed decyzją otrzymasz komplet informacji o kosztach, ryzykach i szansach.
Emerytura i oszczędzanie
Emerytura z ZUS będzie dla większości z nas wyraźnie niższa niż ostatnia pensja. Warto zacząć odkładać wcześniej – i robić to tam, gdzie państwo daje ulgi podatkowe.
- IKE i IKZE – konta emerytalne z korzyściami podatkowymi
- Programy regularnego oszczędzania – na emeryturę albo poduszkę finansową
- Alternatywy dla lokat – dla środków prywatnych i firmowych
Ubezpieczenia
Dobra polisa chroni Ciebie, Twoją rodzinę, firmę i majątek przed skutkami zdarzeń, których nie da się przewidzieć. Porównuję oferty wiodących ubezpieczycieli dostępnych przez Phinance S.A.
- Ubezpieczenia na życie i zdrowotne
- Pakiety medyczne
- Ubezpieczenia firmowe, w tym krzyżowe wspólników
- Ubezpieczenia majątkowe i turystyczne
Kredyty hipoteczne, firmowe i leasing
Porównam oferty większości liczących się banków, pomogę obliczyć zdolność kredytową, skompletować dokumenty i przejść przez formalności aż do podpisania umowy.
Poprawa historii kredytowej w BIK
Negatywne wpisy w BIK mogą obniżać zdolność kredytową. Pomagam sprawdzić raport BIK i usunąć wpisy przetwarzane bez podstawy prawnej – najlepiej zanim złożysz wniosek o kredyt.
Porozmawiajmy o Twoich celach
Pierwsza konsultacja jest bezpłatna i do niczego nie zobowiązuje.